Финансовый мониторинг. Том I - Коллектив авторов Бакалавр и магистр. Академический курс

Скачать книгу

надо информировать этих клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

      Второе исключение – клиентов нужно информировать о приостановлении операции.

      Третье исключение – клиентов надо информировать об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.

      Четвертое исключение – клиенты должны ставиться в известность об отказе от заключения с ними договора банковского счета (вклада).

      Пятое исключение – клиентов нужно информировать о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом № 115.

      – иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

      В следующих главах учебного пособия об этом еще пойдет речь, а пока объясним, что понимается под «иными мерами», которые предусмотрены федеральными законами.

      Перечень возможных «иных» мер, как мы видим из формулировки, о которой идет речь, не закрыт. Это значит, что могут быть приняты новые законы, дополняющие перечень данных мер, или же законодатель может внести дополнение в действующее законодательство, и не только в Закон № 115, но и в другие федеральные законы.

      Рассмотрим их подробнее.

      1.1.6. Иные меры, принимаемые в целях ПОД/ФТ в соответствии с федеральными законами

      В настоящее время, например, к таким иным мерам относится несколько институтов правовых норм, закрепленных в различных федеральных законах:

      Во-первых, в Федеральном законе от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» говорится о правах и обязанностях оператора по приему платежей и среди них указывается:

      1). Оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласования правил внутреннего контроля в указанном порядке.

      2). Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платежи.

      Во-вторых, в статье 60.1 «Лицензирование деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев Закона об инвестиционных фондах» предусматриваются такие меры. Помимо других документов, для получения лицензии управляющей компании в Банк России дополнительно представляются правила внутреннего контроля, разработанные в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в двух экземплярах) в соответствии с Законом № 115.

      В-третьих, в статье 44 Закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ

Скачать книгу