LITMIR.BIZ

Скачать книгу

актуален вопрос о том, откуда берутся доллары у террористов и почему они вообще переводятся в те страны, в которых происходят масштабные конфликты. Денежные и банковские системы стран Запада и их таможенный контроль устроены таким образом, что перевести деньги по безналичным переводам или переместить их через границу и при этом не оставить следа сложно. Какие бы системы перевода долларов между странами и территориями ни создавались, все они так или иначе имеют вход и выход и всегда замыкаются на банки. И это тоже едва ли не самая актуальная составляющая методологии исследования финансового мониторинга. Нужно расширять сферу финансового мониторинга и подвергать исследованиям зарубежные финансовые институты[70].

2.5. Структура методологии финансового мониторинга

      Методология финансового мониторинга – это система научных принципов и методов исследования закономерностей применения государственно-правовых средств в целях противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и совершению других финансовых преступлений.

      В этом определении есть несколько элементов, которые объясняются следующим образом:

      Во-первых, важным принципом методологии является использование потенциала науки для дальнейшего приращения новых научных знаний. Речь идет о категориях и понятиях науки, которые уже исследованы и тем самым могут стать основой для дальнейших исследований.

      Во-вторых, уровень обобщения различен. Поэтому следует различать категории и понятия, в которых отражаются изучаемые закономерности. Категории – самый высокий уровень обобщений, на которые замыкаются понятийные ряды. Например, категория «правовой статус Росфинмониторинга» является центральным общим понятием, на котором основываются целые ряды менее абстрактных понятий (функции, полномочия, финансовая разведка, финансовый надзор и др.).

      В-третьих, в процессе исследования финансового мониторинга могут применяться общенаучные и частные методы исследования. Первые – философия, математика, кибернетика – применимы во всех или в большинстве отраслей науки.

      Поскольку философия – это наука о наиболее общих законах природы, общества и человеческого мышления, то ее категории настолько абстрактны, что они применимы везде. Однако в процессе применения они могут выступать в конкретизированной форме. Например, в статье 2 Конституции РФ закрепляется принцип: человек – высшая ценность. И эта категория является центральной. В центре всего мироздания находится человек. Соответственно, данная категория в философском смысле является основой для научных исследований. К примеру, финансовый мониторинг имеет определенные юридические пределы в тех случаях, когда речь идет о защите частной жизни людей. Все законы, которые прямо или косвенно регулируют финансовый мониторинг, начинаются с того, что они направлены на

Скачать книгу