LITMIR.BIZ

Скачать книгу

      Как отмечается в литературе, в законодательстве о государственных информационных системах практически отсутствует единообразие, причем не только в том, как именно урегулированы те или иные вопросы их использования, но и в определении круга таких вопросов. Автор одной из статей об информационных ресурсах и информационных системах пишет: «Проанализировав все ГИС, созданные на основании федеральных законов (их число на конец 2015 года превысило 50), мы не нашли даже двух информационных систем с единым подходом к правовому регулированию»[56].

      Нужно гармонизировать информационные ресурсы и информационные системы, совершенствуя их правовое регулирование. Помимо прочего, это необходимо в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

      Прогностическая функция

      Во-первых, российская денежно-кредитная система – это часть мировой денежно-кредитной системы, завязанной на доллар как на основную резервную валюту[57]. Следовательно, нужно прогнозировать те явления, которые происходят в зарубежных финансовых системах, создавать соответствующие информационные ресурсы. В частности, нужно прогнозировать кризисы. Здесь может быть полезным обмен информацией между финансовыми разведками. Потому что кризисы выгодны тем, кто совершает финансовые правонарушения в любой стране.

      Изменения, которые происходят в мире, сказываются на состоянии российской денежно-кредитной системы. И ситуация для тех, кто совершает правонарушения в финансовой сфере, может складываться в виде удобной или, наоборот, неудобной макроэкономической ситуации. Кризисы отвлекают внимание от задач ПОД/ФТ. Давно замечено, что во время мировых финансовых кризисов в любом государстве первостепенной задачей становится стабилизация финансовой системы. Это весьма показательно иллюстрируется на рисунке в одной из публикаций.

      Таблица[58]

      Статистика применения Банком России мер воздействия к кредитным организациям РФ за нарушения в области ПОД/ФТ

      Из приведенной здесь таблицы видно, что во время мирового финансового кризиса 2008 года количество отзывов банковских лицензий в несколько раз уменьшилось. Такая же тенденция наблюдается и в мировой финансовой системе, когда во время кризисов банки испытывают острую нехватку ликвидности. И этот момент отмечается в научных исследованиях. «В период мирового экономического кризиса и посткризисный период, когда объемы преступной деятельности и, как следствие, проникновение преступных доходов в финансовые институты существенно возрастают, так как всё большая часть денежных средств перетекает в по-прежнему доходный сектор экономики – теневой (криминальный) сектор, правовые вопросы осуществления финансового мониторинга приобретают новое звучание. В условиях острой нехватки ликвидности российские и зарубежные финансовые институты сталкиваются с проблемой привлечения денежных средств,

Скачать книгу