LITMIR.BIZ

Скачать книгу

место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.

      4.1. Области деятельности мошенников

      Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:

      1. Продажа и покупка ценных бумаг.

      2. Предоставление и получение кредита.

      3. Предоставление вексельного кредита.

      4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).

      5. Вексельное поручительство банка.

      6. Предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд.

      7. Проведение расчетов по кредитным картам.

      8. Страхование кредитов и сделок.

      9. Операция «грохнуть банк» по выдаче невозвратного кредита.

      10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).

      11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой криминальной структурой, и исчезновение руководства фирмы (бегство за рубеж, физическое их уничтожение бандитами после перевода денег по указанным адресам).

      12. Фальшивое авизо.

      13. Умышленные неплатежи.

      С 1 января 1997 года вступил в силу новый Уголовный кодекс Российской Федерации. Все преступления против чужой собственности подлежат квалификации по статьям 158–168 гл. 21 особенной части УК «Преступления против собственности». Для облегчения и совершенствования работы информационно-аналитических подразделений ЧОП выделяются различные признаки, по которым можно определить, а в ряде случаев и установить преступные намерения партнеров, клиентов, конкурентов и криминальных элементов в отношении охраняемой деловой или коммерческой структуры.

      4.2. Виды мошенничества

      Выявление мошенничества включает в себя такие мероприятия, которые позволяют обнаружить факт мошенничества, совершения афер, злоупотреблений и т. п.

      Выявление мошенничества начинается с выявления его признаков. Всяческое мошенничество предполагает проведение мошенником различных мероприятий, оставляющих за собой какие-то следы, которые и являются признаками мошенничества.

      Поскольку виды мошенничества чрезвычайно разнообразны, то и признаки могут быть самыми разными, присущими каждому из них.

      Так, мошенничество по видам может подразделяться на:

      • мошенничество наемных сотрудников в отношении своего предприятия;

      • мошенничество при аферах с инвестициями;

      • мошенничество в области финансовой отчетности;

      • мошенничество в банковской области;

      • мошенничество в страховом деле;

      • мошенничество в отношениях с партнерами;

      • мошенничество в области приватизации;

      • мошенничество в деловых партнерских отношениях;

      • мошенничество в области

Скачать книгу