LITMIR.BIZ

Скачать книгу

средствами или иным имуществом, а именно – субъекты финансового мониторинга»[121]. С таким видением данной проблемы можно было бы согласиться при наличии двух условий. Во-первых, если бы это касалось в целом ПОД/ ФТ, а не финансового мониторинга. Во-вторых, если бы все надзорные органы в сфере ПОД/ФТ были поднадзорны исключительно Росфинмониторингу.

      § 3. Система надзорных, правоохранительных органов и финансовый мониторинг

      Система надзорных, правоохранительных органов и Росфинмониторинг – это одна институциональная подсистема в национальной системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Есть и другие подсистемы. О них скажем подробнее для того чтобы было понятно какое место занимает финансовый мониторинг в этой более широкой системе.

3.1. Подсистемы в национальной системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

      Национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма включает несколько подсистем:

      – нормативная подсистема, которая включает нормы Конституции РФ, состоит из соответствующих норм международного права, федерального законодательства и подзаконных нормативных актов в данной сфере общественных отношений;

      – институциональная подсистема государственного мониторинга, которая включает государственный финансовый мониторинг (Росфинмониторинг), надзорные и правоохранительные органы;

      – негосударственная институциональная подсистема, которая включает субъекты Закона № 115 (лица, осуществляющие операции с денежными средствами и имуществом);

      – информационная подсистема (информационные технологии и базы данных, которые применяются в целях противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма).

3.2. Институциональная подсистема в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма

      Из материала предыдущего параграфа мы уже знаем, что финансовый мониторинг в нашей стране, с одной стороны, является частью российской финансовой системы, а с другой – он тесно связан с системой правоохранительных органов государства.

      Такая ситуация характерна не только для России. В этом нашел свое отражение зарубежный опыт ПОД/ФТ.

      Как правильно отмечают М.М. Прошунин и М.А. Татчук, «в настоящее время в мире доминируют ПФМ административно-финансового типа, что в полной мере соответствует основной задаче ПФМ – созданию буфера между финансовыми институтами и правоохранительными органами, расследующими преступления»[122]. Этот момент важен, поскольку речь идет об оптимальном правовом статусе ПФР. На наш взгляд, это образное выражение весьма точно отражает суть вопроса.

      Если бы, допустим, Росфинмониторинг был чрезмерно включен в банковскую, и в целом – в финансовую систему, то, учитывая два уровня реализации

Скачать книгу