Карты и мошенники. Один день из жизни банкира - Шаген Оганнисян

Скачать книгу

одну транзакцию можно снять максимально сто пятьдесят тысяч. Если их поймать в течение часа, то они дополнительно снимут где-то ещё полтора миллиона. Но как поймать?!

      – Срочно посчитайте какой был объем транзакций по этой карте за последние три дня.

      Пока сотрудники делают запрос системе, заведующий отводит меня в сторону и с тревогой в голосе констатирует:

      – Мы нарушаем все правила и у всех полетят головы!

      – Головы и так полетят, а если выяснится, что это по нашей вине, скорее всего директор сядет и на него повесят всю недостачу. Так что забудь про правила! Сейчас буду звонить в Службу национальной безопасности, Алику.

      – Что он может сделать?

      – Посмотрим.

      Главный администратор системы:

      – Шеф! С пятницы вечера – пятьсот сорок миллионов!

      Новый шок! Это больше полтора миллионов долларов!

      Сразу вспоминается начало девяностых. В бытность мою директором департамента и членом правления самого большого коммерческого банка страны полтора миллиона – это была полугодовая потребность банка в наличной валюте, которая в те времена самостоятельно инкассировалась работниками банка по обычному авиарейсу из Парижа. В то время, к примеру, за двадцать долларов, семье с двумя детьми можно было сносно жить целый месяц!

      Хотя сейчас не те времена и прошло более пятнадцати лет, но количество мошеннических транзакций с одной карты по трём крупным городам страны поразило! Мои даже самые смелые фантазии и близко не предполагали четыре тысячи транзакций за трое неполных суток. Может срочно заблокировать карту?! Пока нет! Пытаюсь сдержать себя.

      Поручаю срочно:

      – Администраторам систем расследовать почему банкомат выдал деньги, а от Платежной системы не получено покрытие. Подготовить статистику – какое количество транзакций выполнено по каждому банкомату и в какое время. Выяснить по таблицам Платёжной системы, какому банку принадлежит карта. Но сначала определить где и в какое время была последняя транзакция!

      – Технической службе все свободные мониторы подключить к контролеру банкоматов, а всем сотрудникам, не занятым в расследовании, сесть по двое за эти мониторы и в четыре глаза следить за всеми транзакциями. При обнаружении активности мошеннической карты и определив банкомат, немедленно самолично сообщать мне по селектору. Кто первый определит активность карты будет премирован компанией!

      – Фронт-офису связаться с банками, которые сейчас проводят инкассацию банкоматов, пусть по записям камеры опишут внешность мошенников и немедленно пришлют сами записи.

      Дав поручение, я возвращаюсь к себе, по ходу набираю номер Национальной безопасности. Мобильник не отвечает. Черт!

      Впервые я столкнулся со службой безопасности в годы работы в коммерческом банке. При инкассации наличной валюты для банка, я вывез в Париж по заполненной декларации около двухсот тысяч долларов ветхой валюты для обмена её на новые купюры и зачисления их на

Скачать книгу