LITMIR.BIZ

Скачать книгу

клиентом является юридическое лицо, финансовые учреждения должны собрать и проверить следующую информацию:

      • наименование клиента;

      • организационно-правовой статус;

      • адрес;

      • руководящий состав;

      • данные об основных владельцах и бенефициарах;

      • личности представителей клиента и наличие у них необходимых полномочий.

      Основополагающим нормативным документом Центрального банка Российской Федерации, устанавливающим порядок идентификации юридических и физических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, является Положение Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение Банка России № 262-П).

      Согласно Положению Банка России № 262-П, кредитная организация для целей идентификации своего клиента – юридического лица обязана получить следующие сведения:

      • полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке;

      • организационно-правовую форму;

      • идентификационный номер налогоплательщика – для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации – для нерезидента (если имеются);

      • сведения о государственной регистрации (дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации);

      • адрес местонахождения и почтовый адрес;

      • сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности);

      • банковский идентификационный код (для кредитных организаций – резидентов);

      • сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица);

      • сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества;

      • сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

      • номера контактных телефонов и факсов.

      Аналогичные документы кредитная организация обязана получить для целей идентификации своего клиента – индивидуального предпринимателя[6].

      Возвращаясь к требованиям законодательства Люксембурга, отметим, что в ст. 3 Закона 2004 г. содержатся требования, которые должны соблюдать профессиональные участники финансового сектора для выполнения

Скачать книгу