ТОП просматриваемых книг сайта:
115-ФЗ? Я ХЗ!. Марат Самитов
Читать онлайн.Название 115-ФЗ? Я ХЗ!
Год выпуска 2023
isbn 978-5-222-41286-2
Автор произведения Марат Самитов
Серия Cash flow
Издательство Феникс
Не нужно идти выше, пока не попытались решить проблему в банке. МК ЦБ не рассматривает ситуации по блокировке ДБО, а судебный процесс может затянуться на год.
После получения документов банк может запросить и другие либо совсем отказать в проведении операции / открытии счета. В течение семи рабочих дней он должен дать мотивированный ответ о возможности или невозможности отмены решения об отказе. И вот после отказа у вас появляется право обратиться в МК ЦБ для реабилитации. Но – только имея на руках уведомление о невозможности устранений основания отказа банка, без него комиссия рассматривать ничего не будет. То есть сначала надо пройти стадию урегулирования с банком. Комплект документов при обращении в комиссию должен соответствовать требованиям из Указаний № 4760-У. Комиссия, в свою очередь, запросит позицию банка, позицию Росфинмониторинга и в течение 20 рабочих дней вынесет свое решение, отправит его вам и в банк.
Выясняйте причины отказа
Если банк ничего не присылал, но и не проводит операцию, не сидите, а сами выходите на связь и письменно запрашивайте у банка причины. А получив ответ, готовьте ответное обращение с документами об отсутствии оснований для отказа.
Берегите репутацию, не копите проблемы
Самая большая ошибка предпринимателей, которые сталкиваются с проблемами по 115-ФЗ, – они не соблюдают финансовую гигиену. Бывает, что в одном банке отказались провести операцию – тут же пошли в другой, где ее провели. Бизнесмены забыли или просто «забили» на эту операцию и продолжают проводить другие операции в том же банке.
ЦБ РФ провел вебинар о взаимодействии с кредитными организациями в случае приостановления операций по счетам. В нем разложил все по полочкам и четко объяснил, как делать нельзя, а именно: даже если провели операцию в другом банке или вообще передумали ее проводить, то данный вопрос надо решить окончательно. То есть запросить причины отказа, дать пояснения, снять с себя это